인천광역시
소상공인 서민 금융 복지지원센터
무료 1:1 재무코칭 후기
오늘은 재무설계 포스팅입니다.
재무설계라고 하면 SNS에서 하는
상품 팔기가 많은데
인천시에서 지원하는
무료 1:1 재무설계가 있어서
받아봤어요
저 같은 경우 2022년도인 작년에 했는데
예산소비 시까지였는데 아직 홍보가 많이 부족한지
2023년도 하고 있어서 포스팅 남깁니다.
혹시라도 상품을 팔까 봐 고민하시는 분들이
있을 텐데 제가 직접 해봤기 때문에 절대 없습니다.
(요즘 너무 재무설계 관련해서 믿기가 어렵기 때문에 저도 처음에 많이 고민했습니다ㅠ)
3회까지 무료로 진행하고 있어요
위 이미지는 '소상공인서민금융복지지원센터'에
있는 공문입니다.
공지사항 < 알림마당 < 인천광역시소상공인서민금융복지지원센터
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공문 2페이지입니다.
유의사항을 보시면 금융상품을 절대 권유 하지 않는다고
쓰여있는데요
(확인을 위해서 해당 홈페이지 공문 링크 남겨놨습니다.)
저도 솔직히 이렇게 쓰여있었지만
믿을 수가 없었는데
아래 나오겠지만 재무설계할 때
서약 같은 걸 받아가시더라고요?
나라에서 지원해주는 거고
자산형성에는 도움이 될 거라고 해서
저는 결국 한번 받아봤어요!
1차 상담
첫 상담은 재무클리닉 신청서부터
작성했습니다.
저는 사실 공문까지 찾아보진 않았는데요
포스팅으로 남긴다고 하니 책임감이 생겨서
찾아보게 되었어요
재무클리닉 신청서를 꼭 받아서
인천시에 제출해야 한다고 하시더라고요
여기서 믿음이 조금 갔습니다.
(그래도 방심은 안 했어요 인천시에만 그러고 실제로는 상품 팔까 봐 ㅡㅡ)
이런 마음 상태로 상담을 진행했는데
위에 사진에 보듯이 미리 서류를 준비했습니다.
준비 서류
신분증
등본
사업자증명서
중 1택
아무래도 인천시민이 증명돼야 지원이 되기 때문이겠죠
재무설계사 연결되고
1차 상담 전에 카톡을 주고받았는데
아무래도 저의 정보가 없다 보니깐
한글파일 하나 보내주시면서 작성해서
보내달라고 하시더라고요
한글파일은 지금 없지만
내용은
월급 예금 적금 주식 펀드
등등 재무상태를 적는 거였어요
그렇게 적고 내니깐
저런 보고서를 보여주시더라고요
한글 파일로 대략적으로
보내드린 걸 정리해서 갖다 주셨어요
저도 대충 머릿속으로만
알고 있었는데
확실히 표로 정리하고 색으로 정리하니
정리되었어요
그리고 관련된 내용에
대해서 얘기하고 저의 생각도 얘기하는 시간을 가졌어요
2차 상담
대략적인 저의 재무상태를 보고
미래에 어떻게 진행이 되고
어떤 점을 수정하면 좋을지 얘기했어요
제가 알고 있는 얘기도 있었고
말씀해주는 방식도 괜찮다고 생각이 들었어요
사실 금융에 대해 배울 기회가 적은데
이런 기회를 통해서 배우게 되는 것 같았어요
그리고 상담을 했다는 내역을 받아가시더라고요
인천시에 제출해야 한다고
저 같은 경우 얘기하다 보니깐
시간이 너무 지나가서
2차 때 또 만나서 얘기를 했었어요
미래 재무 목표 (결혼, 학자금 등)
그래서 2차때 한 번에 작성했어요
다행히? 이때까지 금융상품 판매는
1도 없었어요
있을 경우 '소상공인서민금융복지센터'에
민원이 들어가서 상담사 자격을 잃을 수 있다고 하네요
3차 상담
상담은 거의 저의 위주로 시작되는데요
저 같은 경우 제 보험을 정리하고 싶어서
(가족 중에 보험판매사가 있어서 쓸데없이 많아서..)
다음 상담 때 분석해서 알려달라고 했어요
그래서 만나서 SWOT 방식으로 설명해주셨어요
저도 처음 보는 방식인데
강점 약점 기회 위험요인 등을 파악할 수 있는 방식이었어요
한눈에 알아보기도 쉽고 조언도 얻고 했어요
3차까지 진행하고 공식적은 상담은 끝났어요
저 같은 경우 따로 연락을 주고받으면서
1년이 지난 지금 까지 궁금한 거 물어보고
진행 중에 있어요
재무설계라고 하면 정말 안 좋은 시선이
많은데 이번 기회에 다시 좋은 시선으로 어느 정도 바뀌는 계기가
되었어요
이번에 2023년도 인천시에서 진행하고 있다니깐
꼭 한번 받아보시는 걸 추천드려요
어차피 무료니깐 믿져야 본전 아니겠어요!
도움 되셨길 바랍니다.
인천광역시소상공인서민금융복지지원센터
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